En développant LDA, nous avons réalisé que la gestion du bloc d’affaires représente souvent une vraie difficulté pour les conseillers dans leur pratique d’assurance. Quand je rencontre des conseillers et que je leur demande comment ils géraient leur bloc d’affaires avant d’utiliser LDA, on me donne presque toujours l’une de ces trois réponses :

Ils suivent tout dans un fichier Excel.

Même si les feuilles de calcul restent une meilleure option que le processus de suivi client par défaut, elles exigent énormément de travail pour créer et mettre à jour les données des clients et des polices. Comme chaque assureur fournit ses données dans un format différent, uniformiser toutes ces informations devient souvent long et complexe. De plus, ces documents ne vous envoient aucune notification basée sur les données, ce qui vous oblige à effectuer un suivi proactif. Et comme nous sommes tous humains, les erreurs ou les occasions manquées finissent presque toujours par se produire.

GRC

Les GRC sont d’excellents outils, polyvalents et fortement recommandés pour le suivi des communications avec les clients. Toutefois, dans le domaine de l’assurance, cette polyvalence devient un inconvénient, puisque les GRC ne sont pas conçus pour le type de données fournies par les assureurs. Cela signifie qu’il faut investir beaucoup de temps et de ressources pour adapter le GRC afin qu’il fonctionne avec vos données de polices. De plus, la saisie manuelle ou l’importation de fichiers demeurent toujours nécessaires.

Systèmes des compagnies d’assurance et alertes

C’est de loin la réponse la plus courante que j’entends, car aucune action n’est nécessaire. Il s’agit de la configuration standard de l’industrie pour gérer les clients et leurs polices. Suivre ce processus signifie que vous recevez, en moyenne, des alertes de renouvellement 60 à 90 jours avant la date de renouvellement, et que vous devez vous rendre sur le portail en ligne de l’assureur pour obtenir les informations. Cela laisse généralement les conseillers courir contre la montre pour rencontrer le client et soumettre quelque chose à la souscription avant qu’il ne soit trop tard.

Il est clair que chacune de ces méthodes a ses points faibles. C’est pourquoi nous proposons la gestion du bloc d’affaires dans LDA : pour éliminer ces problèmes courants et rendre la gestion du bloc d’affaires plus rapide et plus facile. Voici comment nous aidons des milliers de conseillers à travers le Canada à gérer leur bloc d’affaires :

Conçu pour les données d’assurance

LDA est conçu pour fonctionner avec les données fournies par les assureurs. Pour les abonnés Première, l’importation de vos données clients est incluse dans le processus de configuration du compte.

Les flux de données sont inclus dans la version Entreprise de LDA ! Cela signifie que les données de vos clients et de leurs polices sont importées et mises à jour automatiquement. Demandez à votre MGA comment mettre en place les flux de données dans LDA !

Identification des opportunités

LDA facilite la détection des opportunités dans votre bloc d’affaires. Les filtres d’opportunité de cas fournissent un rapport à jour des opportunités à venir.

Par exemple, en sélectionnant le bouton Conversion Terme 10, LDA affichera tous les T-10 émis à partir de la date d’aujourd’hui, il y a 10 ans, dans l’ordre du plus ancien au plus récent.

Tout ce que nous proposons comme filtre inclut également une notification intégrée. Pour les opportunités de renouvellement des T-10, à partir du septième anniversaire de la police, LDA envoie automatiquement une notification pour vous informer de cette opportunité de renouvellement. Ces notifications se poursuivent chaque année à l’anniversaire de la police, jusqu’à 90 jours avant le renouvellement. Aucune action n’est requise pour activer ces alertes.

Ces filtres et notifications sont disponibles pour les échanges de Termes 10, les renouvellements de Termes 20, les T-10 en retard et les T-20 en retard.

Données exploitables

LDA n’est pas un outil de back-office utilisé uniquement pour recueillir des informations. Son objectif est d’être utilisé à la fois pour vous et vos clients. Toutes les polices présentes dans LDA peuvent être affichées dans un rapport récapitulatif de police ou utilisées dans une présentation LDA pour les comparer à de nouvelles recommandations.

Les rapports récapitulatifs de police peuvent être générés en un clic depuis la page du profil du client. Ces rapports d’une page vous feront gagner du temps par rapport à la production manuelle de ces résumés, et offrent à vos clients un aperçu compact et professionnel de toutes leurs polices.

Lorsque le moment arrive de discuter de la conversion de la police ou de la réécriture pour une nouvelle assurance, les données de la police peuvent être facilement intégrées dans une présentation d’assurance. Ces polices existantes peuvent être comparées à toute nouvelle recommandation de plan selon vos préférences. Le fait d’avoir les données dans LDA a permis à de nombreux abonnés de gagner un temps considérable en éliminant la saisie en double des informations client et police.

Marquer comme vendu

Si le client accepte l’une des recommandations issues de votre présentation LDA, vous pouvez marquer ces nouveaux plans comme vendus. La fonctionnalité « Marquer comme vendu » prend toutes les données utilisées dans la présentation et les enregistre dans le profil du client. Ces données peuvent être utilisées à l’avenir pour les rapports récapitulatifs de police ou le suivi des opportunités.

Nous sommes là pour vous aider !

Si vous n’avez pas encore vos données clients et polices dans LDA, n’hésitez pas à contacter notre équipe du succès client pour lancer ce processus avec vous ! Si vous souhaitez en savoir plus sur la gestion du bloc d’affaires dans LDA, cliquez sur le lien ci-dessous pour réserver une rencontre individuelle.